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律师持调查令调流水被银行怼:“法院文件不属法律法规范畴”

2019-07-18 15:50 来源: 网络整理 点击:137次

  扬州一位律师拿着法院开的调查令,到一家调取银行流水,不料却被“怼”了回去——银行不认调查令的法律效力,直接拒绝了律师的请求。该事件经传播引发关注。

  据开具调查令的法院、扬州广陵区法院相关法官透露,该院第一次遇到这种“银行不配合取证”的情况。正常情况下,法官开具调查令,律师持“令”调查取证,相关单位基本会给予配合。

  7月11日下午,上述国有商业银行答复澎湃新闻称,依据《商业银行法》规定,对个人或单位存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询,法律、行政法规另有规定的除外。人民法院的文件不属于“法律”“法规”的范畴。

  该银行还表示,根据江苏省高院的相关文件规定,调查令只适用于执行案件。而上述律师所持调查令涉及的案件非执行案件,并不适用于江苏省高院的相关文件。

  律师持调查令调银行流水被“怼”

  说起这一纸调查令,还要追溯到几年前的一起金融款纠纷。2014年9月,徐某向扬州农商行贷款150万元,闵女士以房屋提供抵押担保。一年后贷款期满,徐某未按约还本付息,被扬州农商行起诉至法院,闵女士成为共同被告。判决生效后,徐某因无财产可供执行,最终法院对闵女士抵押的房产进行拍卖。但闵女士因为种种原因未上诉。

  闵女士及其律师聂清驹认为,徐某当初向银行申请贷款的理由是需要资金用于企业生产经营,但是银行放款后疑似将钱挪作他用。据此,闵女士认为,借款人徐某骗她为其抵押担保。

  案件宣判三年后,今年5月,闵女士向扬州市广陵区法院申请案件再审,获法院受理。但是闵女士因无法拿到徐某公司的银行流水,以证实其对徐某“骗贷”的判断,向法院向法院申请调查令,请求银行调取相关证据。

  7月4日上午,闵女士的代理律师聂清驹持调查令,前往某国有商业银行扬州分行调取徐某公司的银行流水,遭到拒绝。

法院调查令

  针对该份调查令,该银行当天回复称,根据《商业银行法》第三十条,对单位存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询,法律、行政法规另有规定的除外。该银行省行内控与法律合规部认为,人民法院的文件不属于“法律”“法规”的范畴。

银行的回复

  “律师持调查令到银行收集、调查诉讼证据被拒绝,广陵法院多年来第一次遇到。”上述案件受理法院、扬州广陵区法院审管办丁姓法官表示。

  律师取证的“法律真空”

  根据《民事诉讼法》六十四条规定,当事人及其诉讼代理人因客观原因不能自行收集证据,或者人民法院认为审理案件需要的证据,人民法院应当调查收集。另外,《民事诉讼法》六十七条还规定,人民法院有权向有关单位和个人调查取证,有关单位和个人不得拒绝。

  根据丁姓法官的说法,对于人民法院向银行调取证据,有明确的法律规定,因而银行也必须配合,如果拒绝配合可以进行处罚。对于律师持法院调查令调取证据,没有明确法律规定相关单位必须配合,所以银行是否配合全看银行方面的态度

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